Przykład na wartościach domyślnych
Na wartościach domyślnych z formularza:
- Wartość początkowa: 10 000 zł
- Wartość końcowa: 13 000 zł
Co znaczy stopa zwrotu
Stopa zwrotu to całkowity zysk lub strata jako procent. Mierzy się ją przez okres trzymania. Więc pokazuje, ile inwestycja urosła. Zysk pokazuje się jako dodatni procent. Więc strata pokazuje się jako ujemny. Pokazana jest jako procent.
Jak się to liczy
Narzędzie bierze Twoje dwie wartości. Odejmuje początek od końca. Potem dzieli przez wartość początkową. Więc ten stosunek staje się procentem. Wynik to Twoja stopa zwrotu.
Co mówi wynik
Wynik pokazuje Twoją stopę zwrotu. Dziesięć tysięcy rosnące do trzynastu tysięcy to trzydzieści procent całkowitego zwrotu. Większy zysk pokazuje wyższy procent. Strata pokazuje ujemny. Więc pokazuje, jak poszła inwestycja. To wyraźna liczba.
Wartość początkowa
Wartość początkowa to to, co włożyłeś. To koszt inwestycji. Użyj kwoty, którą najpierw zapłaciłeś. Więc zwrot mierzy się od niej. Inna baza zmienia procent. Więc początek ustala skalę. Wpisz swoją wartość początkową.
Wartość końcowa
Wartość końcowa to to, ile warta jest teraz. To wartość na zamknięciu. Użyj bieżącej lub końcowej kwoty. Więc narzędzie może znaleźć zmianę. Wyższa wartość końcowa podnosi zwrot. Więc koniec napędza wynik. Wpisz swoją wartość końcową.
Zwrot całkowity a roczny
To narzędzie pokazuje całkowity zwrot za okres. To nie jest roczna stopa. Trzydzieści procent przez dziesięć lat to skromnie na rok. Więc czas trzymania liczy się bardzo. Krótki zysk bije długi. Więc zawsze zauważ okres. Czytaj całość z latami w głowie.
Jak używać
Wpisz najpierw wartość początkową. Dodaj wartość końcową. Odczytaj stopę zwrotu jako procent. Zobacz też zmianę w swojej walucie. Potem sprawdź kilka innych liczb. Porównaj kilka zwrotów. Użyj tego, by ocenić inwestycję.
Czego wynik nie mówi
To narzędzie ma jasne granice. Pokazuje tylko całkowity zwrot. Nie annualizuje za Ciebie. Ignoruje dodatkowe wpłaty po drodze. Ignoruje też opłaty i podatek. Więc użyj tego jak przewodnika. Więc waż wynik uważnie.
Najczęstsze błędy
Częsty błąd to czytanie tego jako rocznej stopy. To całość za okres. Inny to ignorowanie, jak długo trzymałeś. Duża całość może być wolna na rok. Niektórzy zapominają o opłatach i podatku. Inni ignorują dodatkowe wpłaty. Pełny obraz pomaga ich uniknąć.
Gdzie wynik jest czuły
Podnieś wartość początkowa o 10%, z 10 000 zł na 11 000 zł, a wynik przesunie się z 30% na 18,18%, czyli o -39,4%. Reszta pól może ważyć więcej — sprawdź je tak samo.
Gdzie trzeba uważać
Użyj tego, by ocenić inwestycję. Pamiętaj, że pokazuje tylko całkowity zwrot. Zawsze zauważ, jak długo trzymałeś. Porównuj zwroty w tym samym okresie. Wlicz opłaty i podatek. Nie czytaj tego jako rocznej stopy. Podwójne sprawdzenie trzyma liczbę uczciwą. Liczy się prosto: wartość końcowa minus wartość początkowa, podzielone przez początek. Dziesięć tysięcy do trzynastu to trzydzieści procent całkowitego zwrotu. Zmiana to trzy tysiące. To procent za cały okres. To nie jest roczna stopa. Trzydzieści procent przez dziesięć lat to skromnie na rok. Zawsze zauważ okres. Dłuższy czas to niższy roczny zysk. Porównuj ten sam okres. Oceniaj tak inwestycję. Wlicz opłaty i podatek. Inna baza zmienia procent. Nie myl z roczną stopą zwrotu. Uważaj na kolejność. Sprawdź dla pewności.